• Document: LOS 4 PILARES DE LA INTELIGENCIA FINANCIERA
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LOS 4 PILARES DE LA INTELIGENCIA FINANCIERA Nuestra Misión Transformar el conocimiento y el talento financiero de nuestros clientes en valor para su beneficio y el de la sociedad Lic. Carlos Tovar Ortiz Gerente en Educación Financiera Lic. en Administración y Finanzas UP Certificado por la AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles) en sociedades de inversión, lo Consulta al experto en finanzasabc@portento.mx Objetivos • Integrar los 4 pilares de la Inteligencia Financiera a nuestra vida diaria • Comprender la importancia de la Educación Financiera • Abandonar pensamientos nocivos • Superar hábitos consumistas • Establecer estrategias para definir metas financieras • Promover la Estabilidad Financiera en el hogar • Mejorar nuestra calidad de vida Capítulo 1: Romper mitos y construir realidades financieras ¿Por qué? • Cambiar nuestros hábitos financieros • Controlar nuestro consumo • Planear nuestros ingresos/egresos • Alcanzar nuestras metas • Cambiar la percepción financiera que nos rodea • Derribar barreras • Necesitamos Información y Educación Primer Mito: La riqueza soluciona todos los males • Generar riquezas no evita los problemas • Saber administrar mi dinero y tener conciencia de mis gastos, mis ingresos y mis ahorros implica, entre otras cosas, una inteligencia financiera. • Es más importante la educación financiera que la cantidad de dinero que genero. Segundo Mito: Las deudas sólo son para los pobres • El nivel de endeudamiento es directamente proporcional al nivel socioeconómico • Menor ingreso = mayor nivel de endeudamiento. Aseveración FALSA • La deuda depende del nivel de educación • Mayor ingreso = mayor límite de crédito = mayor cantidad de consumo • Toda deuda debe de ser asumida con responsabilidad Tercer Mito: La responsabilidad financiera del hogar es sólo para el que genera el ingreso • Los hombres son el pilar de la economía familiar. Aseveración del pasado • Los padres deben ser los “únicos” financieros del hogar. Mito • Un solo jugador no gana los partidos • Las finanzas familiares son un trabajo en equipo • Todos los que viven de un mismo ingreso son responsables de su cuidado Cuarto Mito: El dinero sólo sirve como medio de intercambio • El ingreso no tiene como única finalidad el consumo • El dinero compra más dinero • El dinero en el tiempo cambia de valor • Buscar un poder adquisitivo mayor Quinto Mito: Los servicios financieros son un fraude • Las personas mayores desconfiaban de los servicios financieros • La versión se transmitía de generación en generación • Es necesario el desarrollo de la educación financiera Sexto Mito: Las inversiones son sólo para los ricos • Sólo puedes invertir grandes cantidades de dinero. Aseveración falsa • Inversiones solo para millonarios • Nos conformamos con guardar nuestro dinero sin generar intereses • Se puede empezar una inversión con cantidades pequeñas • Informarse y conocer el sector financiero Séptimo Mito: Mi dinero estancado pero seguro • “Dejar el dinero en el colchón” = Mal hábito financiero • En estos tiempos mi dinero está más seguro en mi casa. Aseveración falsa • El dinero cambia de valor conforme pasa el tiempo • Buscar mejores formas de generar valor a mi dinero • Buscar cuentas o inversiones que brinden valor agregado Octavo Mito: La solución a mis problemas de efectivo son las tarjetas de crédito • Las tarjetas de crédito son la solución inmediata para comprar cualquier cosa = Mal hábito financiero • Las tarjetas de crédito no es dinero propio • Es importante pagar la totalidad a fin de mes para no generar intereses • Pagar el mínimo no me saca del problema Noveno Mito: Trabajo para el dinero • El dinero no debe ser una obsesión • El dinero es producto de tu trabajo, merece respeto • Cambiar la forma de pensar “consumista” • El dinero debe de trabajar para nosotros • Dinero produce más dinero • Buscar una forma de inversión segura y efectiva Décimo Mito: No me alcanza porque gano muy poco • La correcta administración de mi dinero me genera riqueza • Las obligaciones y el consumo no deben ser mayores a mis ingresos • El ahorro es importante para mi futuro • Recorte de gastos innecesarios, una buena planeación y una correcta administración de mi presupuesto = Solución inteligente ¿Cuál es tu perfil financiero? ¿Cómo funcionan Los 4 Pilares de la In

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